或许每一个优秀的IB代理都有一个搭建外汇平台、成为外汇经纪商的野心。

在做IB代理时，你主要的任务是做营销、拉客户，从客户交易中收取佣金费。虽然你可能不需要对整个平台的技术负责，但你辛苦赚取的收益却要被经纪商平台收取一部分，对累积了庞大客户规模和用户口碑的IB代理来说，确实有点不划算。

如果你萌生了搭建一个外汇平台，自己做外汇券商的想法？这丝毫不奇怪。然而，搭建一个外汇平台需要哪些IT技术，你知道吗？下面我将向你详细描述。

公司官网

建立公司官网，这是显而易见的事情。零售市场的外汇交易者大部分都是在线交易，没有官网，用户从哪里了解你的品牌呢？参考大部分外汇经纪商的网站，里面主要包含几个部分：1.公司介绍；2.在线开户的通道（模拟账户/真实账户）3.交易平台，可能有PC端、APP端或直接网页登录交易；4.合作伙伴几乎，比如IB代理的注册通道等等；5.可能的一些营销推广方式，比如开户赠金、邀请亲朋好友赠金等。从技术上来说，你可以外包给专门做网站的企业，或者你自己团队有技术人才能进行相关的网站开发。

C端交易者账户管理系统

为了方便你的客户在浏览官网后对交易产生兴趣后能直接在你的平台上迅速完成在线开户、入金，你需要一个能无缝对接MT4/MT5等主流交易平台的通道接口，即C端交易者账户管理系统。比如TraderWork,它支持多种支付通道，能在60秒内完成开户，10秒极速入金，在客户开户时进行实时向通知券商审核开户信息，经纪商可以灵活自定义自己的品牌和logo。交易者还可以在这个系统中观看学习外汇券商做的投教直播，对自己的交易账户进行管理。

这里注意另一个关键点，第三方支付通道，是在外汇券商的业务体系搭建中的一部分，这里简单描述下。支付通道主要是用于交易者出入金的，交易者入金的方式通常有电汇、在线支付，比如：银联、VISA、PayPal，以及国内常用的微信支付、支付宝等，一些专门的第三方支付公司把各种支付通道聚合在一起打包给外汇券商，这样交易者就可以选择各种各样的支付方式进行入金和出金，非常方便。

交易平台

（一）交易平台的种类

交易平台是整个外汇券商IT系统的核心，因为交易者的所有订单都是在交易平台上进行。目前的交易平台有多种，如迈达克公司的MetaTrader4(MT4)、MetaTrader5(MT5)、Spotware的cTrader等等。一些拥有强大技术研发实力的大型外汇券商可能会自己开发交易平台，但是全球绝大多数外汇券商还是选择了主流的交易平台，MT4、MT5、cTrader。

MT4是目前外汇交易使用最广泛的交易平台，MT5则是MT4的升级版，但使用的范围还是没有MT4广，cTrade具备无交易员处理平台（NDD）环境。以上三个交易平台各有自己的特点，外汇券商可以根据自己的需求选择。

（二）获得交易平台的方式

讲了种类，再讲讲如何获得交易平台。主要有两种方式：自己购买或者租用，也就是常说的主标和白标。

主标就是购买，花费比较多，包含初装费和每个月的技术维护支持费，比如MT4：初装费大约10万美刀，每个月的技术维护支持费约2000美刀。购买主标的费用较高，要求有外汇做市商的牌照监管，服务器需要自己进行维护，但同时经纪商拥有平台入口的完全控制权。因此更适合有一定经验与资金基础，同时拥有IT技术维护实力的大型经纪商。

白标就是在空白的标签贴上白标采购方的标志和LOGO。外汇券商无需再单独购买服务器和交易平台，只是租用，花费主要包括：初装费和每月的技术维护费。技术维护费与购买交易平台差不多，但是租用平台的初装费相对便宜了，比如MT4：白标的初装费大约5000美刀。白标的好处是省去了大部分的初始成本外汇交易软件 搭建，也不用自己对服务器进行维护，可以帮助外汇券商快速以自有品牌面向市场。但是主标有admin权限，而白标只有manager权限。

（三）交易平台的展示端口

当你采用购买或租赁的方式获得一个交易平台后，外汇券商需要为你的交易者客户们选择他们喜爱的交易端口，比如：直接在网页上进行交易的端口、PC端、移动交易的APP端。

每个端口都有使用费用，通常按月收费，你可以根据你的用户交易习惯来选择提供一种或多种交易端。

现在的交易者很多喜欢通过移动端APP来进行交易，你可以选择MT4提供的交易APP，但是MT4对于国内的小白用户来说很难上手，而且券商拉来的流量都是在宣传MT4，显示自己的品牌和LOGO，缺少对用户运营的主导权。如果你想要有一款自己品牌的外汇交易APP，那么你可以考虑TraderWork App，专门针对国内小白用户定制，交易便捷、容易上手。

Back Office

国外叫BackOffice，暂且翻译为中台业务操作系统吧，这个系统的主要功能是对业务流程的操作和管理。举个栗子，当客户通过官网或其他方式了解到了你的品牌，想在你的平台上开户，通过官网上的通道接口提交个人资料申请开户后外汇交易软件 搭建，需要你对客户的开户申请进行审核，这时你就需要BackOffice来对业务流程进行操作和管理。开户需要审核、入金需要审核、出金同样需要审核，BackOffice通常与C端交易者账户管理系统是配合使用的，比如BrokerWork和TraderWork结合，客户在TraderWork开户后发送审核通知给券商，券商在BrokerWork（一款具有BackOffice功能的软件）中对业务进行审核，同时存储客户账户信息和资料，完成整个流程，这是一套体系。

CRM客户关系管理系统

CRM系统主要是对客户个人资料进行管理，对客户状态进行分类，针对不同状态客户进行精细化运营，维护客户关系和促进客户转化。比如，外汇券商中根据客户状态把客户分为潜客、开户、入金、交易等不同类型，在CRM系统中可设置不同角色的权限方便不同职责的员工对自己所属的客户进行深度跟踪和销售转化。

还有一些CRM系统，比如BrokerWork具有营销推广渠道数据化分析的功能，可以帮助外汇券商对不同渠道来源的客户和客户状态进行分析，比较渠道的质量和客户数量，从而做出更优的推广决策。当外汇券商的客户达到一定规模时，使用CRM系统能帮助券商更有效地进行客户管理和运营，提升工作效率。

IBs代理管理系统

首先谈谈为什么需要这个系统。通常外汇券商几乎遵循相同的销售模式，主要有两种：在线广告和IBs代理。在线广告就是利用搜索引擎购买关键词，竞价排名帮助提升官网或品牌的曝光度；或者在各大相关网站的banner或弹窗打广告等，这在国外是比较流行的做法。

然而对于绝大多数在国内开展外汇业务的券商来说，更多的是采用IBs代理销售的模式开展业务。

IBs代理主要是靠收取客户交易手续费赚取利润，随着外汇券商发展不同层级、不同类型的代理模式，返佣的计算和执行和管理变得越来越复杂，这时候外汇券商需要一个IB代理管理系统，能帮助外汇券商解决三个问题：1.要有注册成为代理的通道；2.能计算，并给不同层级、不同类型的代理实现智能化的返佣；3.能管理和统计分析不同渠道代理商的业绩和成本，帮助券商优化代理渠道决策。

比如，BrokerWork就具有帮助外汇券商按天或实时返佣的功能，并且能给代理生成单独的链接，便于券商对代理的数据和业绩进行统计和比较。

上面三个软件系统，BackOffice中台业务操作系统、CRM客户管理系统、IBs代理管理系统，在国外大部分都是分开的，管理不同的业务需要打开不同的系统，对在国内开展业务的外汇券商来说，操作上可能会相对麻烦。针对这种情况，有一些公司把这三个系统集中在一起开发为一个整体的管理系统，比如BrokerWork，就包含了Back Office、CRM、IBs管理三大功能。

风控和桥接系统

风控和桥接系统其实包含了两个内涵：1.风控；2.桥接。

随着越来越多的外汇券商采用多模式结合的方式经营券商事业，即A BOOK、 B BOOK结合，对不同的账户实行不同的对冲策略，风控和桥接就变得越来越“必不可缺”了。

要进行风险对冲，必须要有【桥】，通过【桥】把客户订单抛到上游流动性提供商或银行间时间中，就完成了风险对冲。桥的核心功能是获取报价和传递订单。选择桥接技术，主要看实时性、稳定性和风险性。优质的桥接系统，能提供稳定可靠的报价、低延迟和数据备份。

关于风险管理和控制，主要有这几点需要注意：1.风险监控，国外叫Risk monitoring，主要是能实时监控风险敞口，盈亏状况，便于风控人员能及时对冲风险；2.对冲策略的选择和灵活切换，比如对不同类型的账户采用不同的对冲策略，以减低风险、扩大利润。除此之外，还有一些风险管理系统具有CBOOK跟单的功能，比如DealerWork，首创跟单，帮助券商增加自营收益。

【桥接】、【风控】是两个技术，市场上很多是把这两个系统分开的，比如专门做桥接的公司、专门做风险管理的软件，为了便于一键式管理和操作，有些公司开发了两者合二为一的管理系统，比如DealerWork风控和桥接系统，就包含了风控、桥接两大核心功能，同时还有自创的跟单功能。

总结

外汇券商搭建平台需要的IT技术，包括：建立官网、选择交易平台、C端交易者账户管理、Back Office、CRM、IBs、风险管理、桥接等。对绝大多数外汇券商来说，外包、购买、租用相关的软件或管理系统是非常划算的买卖，而现在市场上为外汇券商提供技术支持服务的科技越来越多，技术也更加成熟，对外汇券商来说，选择适合自己、稳定可靠的技术服务商能帮助自己省时省力，专注于核心业务的扩展。

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